Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

0
418
Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán kiểm soát hoạt động thẻ tín dụng. Động thái này nhằm giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng.

Gian lận rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Các ngân hàng phát hành thẻ tín dụng dùng để thanh toán trực tiếp khi sử dụng hàng hóa dịch vụ. Thẻ tín dụng không rút được tiền mặt. Tuy nhiên, các chủ thẻ vẫn có cách rút tiền mặt từ thẻ tín dụng dễ dàng thông qua các dịch vụ rút tiền từ thẻ tín dụng. Dù không đúng pháp luật nhưng dịch vụ này vẫn phát triển.

Có cầu ắt có cung, chỉ cần tìm kiếm từ khóa “rút tiền thẻ tín dụng” hay “đáo hạn thẻ” trên Google (https://www.google.com/) thì hàng loạt kết quả hiện ra. Rất nhiều địa chỉ cung cấp dịch vụ này. Chủ thẻ được yêu cầu quẹt thẻ vào máy POS. Sau đó họ sẽ nhận tiền mặt và chi trả 1 mức phí theo thỏa thuận. Hành vi gian lận này đang đi ngược chủ trương thanh toán không dùng tiền mặt của nhà nước.

Ngân hàng siết chặt kiểm soát rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Theo đó, ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức có dịch vụ thanh toán ngăn chặn đơn vị chấp nhận thẻ và chủ thẻ giao dịch gian lận. Ngăn chặn hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng bằng các biện pháp cụ thể.

Tăng cường giám sát hoạt động thẻ

Văn bản của ngân hàng Nhà nước yêu cầu tăng cường giám sát hoạt động thẻ tín dụng. Phát hiện đơn vị nào thanh toán khống cho chủ thẻ sẽ xử lý theo đúng quy định của pháp luật. Tiến hành rà soát lại các hồ sơ đăng ký và sử dụng thẻ tín dụng.

Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Các đơn vị phát hành thẻ tín dụng phải có quy định rõ ràng về thẻ tín dụng. Không cho phép khách hàng rút tiền mặt, chuyển khoản, sử dụng hạn mức thẻ để nạp tiền vào tài khoản thanh toán. Phải có biện pháp ngăn chặn các hành vi gian lận khi dùng thẻ tín dụng.

Mặt khác, cần có các biện pháp giám sát quản lý phạm vi dùng thẻ, hạn mức giao dịch thẻ. Nhất là đối với thẻ ghi nợ quốc tế ở nước ngoài. Cụ thể là giao dịch ở nước ngoài hoặc giao dịch trực tuyến tại các website nước ngoài.

Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Xử lý nghiêm hành vi gian lận thẻ tín dụng

Cần có biện pháp giám sát, phát hiện hành vi dùng thẻ bất hợp pháp tại nước ngoài. Xử lý nghiêm đối với các hành vi vi phạm. Nếu phát hiện dùng thẻ ngân hàng với giá trị lớn, tần suất giao dịch nhiều ở nước ngoài. Phát hiện dấu hiệu vi phạm cần phải báo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Yêu cầu các chủ thẻ, đơn vị chấp nhận thẻ tuân thủ quy định về hoạt động thẻ. Các ngân hàng tăng cường trao đổi thông tin về những hành vi gian lận thẻ tín dụng để chú ý và ngăn chặn.

Ngân hàng giám sát hành vi rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
5 (100%) 1 vote

TƯ VẤN MIỄN PHÍ GỌI NGAY: 0979 716 586 – 0978 635 623

LUẬT VIỆT TÍN CỐ VẤN PHÁP LÝ TỐT NHẤT CỦA BẠN

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Please enter your name here