Chào bạn! Mình là Đức Anh vừa nhận được giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Nay mình muốn hoàn thành thủ tục khắc dấu tròn công ty và mở tài khoản ngân hàng.
Chào bạn; Mình là chuyên viên tư vấn của Việt Tín xin hỗ trợ bạn giải đáp thắc mắc như sau:
1.Về thủ tục khắc dấu tròn công ty bạn tham khảo: https://khacdauviettin.com/thu-tuc-lam-con-dau-doanh-nghiep.html.
2.Thủ tục mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp:
Căn cứ khoản 1, khoản 2, khoản 3 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, sau khi nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần liên hệ với các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam để mở tài khoản thanh toán. Hồ sơ và quy trình mở tài khoản sẽ theo quy định của ngân hàng nơi doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh dự định mở tài khoản, nhưng phải bao gồm tối thiểu các giấy tờ sau:
2.1.Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán
Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN.
2.2. Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng
Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng bao gồm:
(i) Tài liệu, thông tin, dữ liệu về giấy tờ tùy thân của khách hàng là cá nhân
- Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc Chứng minh nhân dân hoặc Giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi.
- Trường hợp cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: Giấy chứng nhận căn cước.
- Trường hợp cá nhân là người nước ngoài:
+ Hộ chiếu, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc
+ Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).
(Theo khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN)
(ii) Tài liệu, thông tin, dữ liệu của khách hàng là tổ chức
– Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 bao gồm
+ Giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
+ Quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có).
+ Điều lệ của tổ chức.
+ Quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có).
+ Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi.
- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu của người đại diện hợp pháp theo quy định tại khoản (i) Mục 1.2.
(Theo khoản 3 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN)
2.3. Thỏa thuận quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ tài khoản
Thỏa thuận việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán (nếu có) đối với trường hợp mở tài khoản thanh toán chung.
Lưu ý: Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định thêm các tài liệu, thông tin, dữ liệu khác trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán ngoài các tài liệu, thông tin, dữ liệu quy định tại Mục này nhưng phải thông báo và hướng dẫn cụ thể cho khách hàng biết (theo khoản 5 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN).
Bạn tham khảo quy định nêu trên để thực hiện cho đúng quy định của pháp luật. Hi vọng những thông tin trên hữu ích với bạn.
Có bất kỳ thắc mắc nào bạn vui lòng liên hệ lại để được tư vấn cụ thể !
(Hotline: 0978 635 623)